Đánh bại tội phạm tài chính: Ủy ban đại tu chống rửa tiền và chống lại các quy tắc tài trợ cho khủng bố

Ủy ban châu Âu đã trình bày một gói đề xuất lập pháp đầy tham vọng nhằm tăng cường các quy tắc chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML / CFT) của EU. Gói này cũng bao gồm đề xuất thành lập một cơ quan mới của EU để chống rửa tiền. Gói này là một phần trong cam kết của Ủy ban nhằm bảo vệ công dân EU và hệ thống tài chính của EU khỏi hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố. Mục đích của gói này là cải thiện khả năng phát hiện các giao dịch và hoạt động đáng ngờ, đồng thời bịt các kẽ hở được bọn tội phạm sử dụng để rửa tiền bất hợp pháp hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố thông qua hệ thống tài chính.

Như được nhắc lại trong Liên minh Châu Âu Chiến lược Liên minh An ninh cho giai đoạn 2020-2025, việc tăng cường khuôn khổ của EU về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố cũng sẽ giúp bảo vệ người châu Âu khỏi chủ nghĩa khủng bố và tội phạm có tổ chức.

Các biện pháp tăng cường đáng kể khuôn khổ EU hiện có bằng cách tính đến những thách thức mới và đang nổi lên liên quan đến đổi mới công nghệ. Chúng bao gồm các loại tiền ảo, các dòng tài chính tích hợp hơn trong Thị trường đơn lẻ và bản chất toàn cầu của các tổ chức khủng bố. Những đề xuất này sẽ giúp tạo ra một khuôn khổ nhất quán hơn nhiều để dễ dàng tuân thủ cho các nhà khai thác tuân theo các quy tắc AML / CFT, đặc biệt là đối với những người hoạt động xuyên biên giới.

Gói hôm nay bao gồm bốn đề xuất lập pháp:

• A Quy định thành lập Cơ quan AML / CFT mới của EU;
• A Quy định về AML / CFT, bao gồm các quy tắc có thể áp dụng trực tiếp, bao gồm cả trong các lĩnh vực của Khách hàng do sự siêng năng và Quyền sở hữu có lợi;
• Một phần sáu Chỉ thị về AML / CFT (“AMLD6”), thay thế Chỉ thị hiện tại 2015/849 / EU (chỉ thị AML thứ tư được sửa đổi bởi chỉ thị AML thứ năm), bao gồm các điều khoản sẽ được chuyển thành luật quốc gia, chẳng hạn như các quy tắc về người giám sát quốc gia và Đơn vị tình báo tài chính ở các Quốc gia Thành viên;
• A rviệc loại bỏ Quy định về Chuyển tiền năm 2015 để theo dõi việc chuyển giao tài sản tiền điện tử (Quy định 2015/847 / EU).

Phó chủ tịch điều hành Valdis Dombrovskis của một nền kinh tế hoạt động vì con người cho biết: “Mỗi vụ bê bối rửa tiền mới là một vụ bê bối quá nhiều - và một lời cảnh tỉnh rằng công việc của chúng tôi để thu hẹp các lỗ hổng trong hệ thống tài chính của chúng tôi vẫn chưa được thực hiện. Chúng tôi đã đạt được những bước tiến lớn trong những năm gần đây và các quy tắc AML của Liên minh Châu Âu của chúng tôi hiện là một trong những quy tắc khắc nghiệt nhất trên thế giới. Nhưng bây giờ chúng cần được áp dụng một cách nhất quán và được giám sát chặt chẽ để đảm bảo chúng thực sự cắn. Đây là lý do tại sao ngày nay chúng tôi thực hiện những bước đi táo bạo này để đóng cánh cửa chống rửa tiền và ngăn chặn bọn tội phạm móc túi của họ bằng những khoản lợi bất chính. ”

Cơ quan AML mới của Liên minh Châu Âu (AMLA)

Trọng tâm của gói lập pháp ngày nay là việc thành lập Cơ quan mới của EU, cơ quan này sẽ chuyển đổi hoạt động giám sát AML / CFT ở EU và tăng cường hợp tác giữa các Đơn vị tình báo tài chính (FIU). Cơ quan Chống rửa tiền (AMLA) cấp EU mới sẽ là cơ quan trung ương điều phối các cơ quan chức năng quốc gia để đảm bảo khu vực tư nhân áp dụng chính xác và nhất quán các quy tắc của EU. AMLA cũng sẽ hỗ trợ các FIU nâng cao năng lực phân tích của họ xung quanh các dòng chảy bất hợp pháp và đưa thông tin tình báo tài chính trở thành nguồn chính cho các cơ quan thực thi pháp luật.

quảng cáo

Đặc biệt, AMLA sẽ:

• Thiết lập một hệ thống tổng hợp duy nhất về giám sát AML / CFT trên toàn EU, dựa trên các phương pháp giám sát chung và hội tụ các tiêu chuẩn giám sát cao;
• trực tiếp giám sát một số tổ chức tài chính rủi ro nhất hoạt động ở một số lượng lớn các quốc gia thành viên hoặc yêu cầu hành động ngay lập tức để giải quyết các rủi ro sắp xảy ra;
• giám sát và điều phối các giám sát viên quốc gia chịu trách nhiệm về các tổ chức tài chính khác, cũng như điều phối các giám sát viên của các tổ chức phi tài chính, và;
• hỗ trợ sự hợp tác giữa các Đơn vị Tình báo Tài chính quốc gia và tạo điều kiện phối hợp và phân tích chung giữa các Đơn vị này, để phát hiện tốt hơn các dòng tài chính bất hợp pháp có tính chất xuyên biên giới.

Sách quy tắc chung của Liên minh Châu Âu cho AML / CFT

Quy tắc chung của Liên minh Châu Âu về AML / CFT sẽ hài hòa các quy tắc AML / CFT trên toàn Liên minh Châu Âu, bao gồm, ví dụ, các quy tắc chi tiết hơn về sự siêng năng của khách hàng, Quyền sở hữu có lợi cũng như quyền hạn và nhiệm vụ của người giám sát và Đơn vị tình báo tài chính (FIU). Hệ thống đăng ký tài khoản ngân hàng quốc gia hiện tại sẽ được kết nối, giúp FIU truy cập nhanh hơn vào thông tin về tài khoản ngân hàng và két an toàn. Ủy ban cũng sẽ cung cấp cho các cơ quan thực thi pháp luật quyền truy cập vào hệ thống này, tăng tốc điều tra tài chính và thu hồi tài sản phạm tội trong các vụ xuyên biên giới. Quyền truy cập thông tin tài chính sẽ tuân theo các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ trong Chỉ thị (EU) 2019/1153 về trao đổi thông tin tài chính.

Áp dụng đầy đủ các quy tắc AML / CFT của EU cho lĩnh vực tiền điện tử

Hiện tại, chỉ một số danh mục nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử nhất định được đưa vào phạm vi của các quy tắc AML / CFT của EU. Cải cách được đề xuất sẽ mở rộng các quy tắc này cho toàn bộ lĩnh vực tiền điện tử, bắt buộc tất cả các nhà cung cấp dịch vụ phải tiến hành thẩm định khách hàng của họ. Các sửa đổi hôm nay sẽ đảm bảo khả năng truy nguyên đầy đủ các chuyển giao tài sản tiền điện tử, chẳng hạn như Bitcoin, và sẽ cho phép ngăn ngừa và phát hiện việc sử dụng chúng có thể để rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Ngoài ra, các ví tài sản tiền điện tử ẩn danh sẽ bị cấm, áp dụng đầy đủ các quy tắc AML / CFT của EU cho lĩnh vực tiền điện tử.

Giới hạn trên toàn EU là 10,000 € đối với các khoản thanh toán bằng tiền mặt lớn

Các khoản thanh toán bằng tiền mặt lớn là một cách dễ dàng để bọn tội phạm rửa tiền, vì rất khó phát hiện các giao dịch. Đó là lý do tại sao Ủy ban hôm nay đã đề xuất giới hạn trên toàn EU là 10,000 € đối với các khoản thanh toán bằng tiền mặt lớn. Giới hạn trên toàn EU này đủ cao để không đặt nghi vấn đồng euro là đấu thầu hợp pháp và thừa nhận vai trò quan trọng của tiền mặt. Giới hạn đã tồn tại ở khoảng 10,000/XNUMX các Quốc gia Thành viên, nhưng số lượng khác nhau. Giới hạn quốc gia dưới XNUMX € có thể được duy trì. Hạn chế các khoản thanh toán bằng tiền mặt lớn khiến tội phạm khó rửa tiền bẩn hơn. Ngoài ra, việc cung cấp ví tài sản tiền điện tử ẩn danh sẽ bị cấm, cũng như các tài khoản ngân hàng ẩn danh đã bị cấm theo quy tắc AML / CFT của EU.

Nước thứ ba

Rửa tiền là một hiện tượng toàn cầu đòi hỏi sự hợp tác quốc tế mạnh mẽ. Ủy ban đã hợp tác chặt chẽ với các đối tác quốc tế của mình để chống lại việc lưu hành tiền bẩn trên toàn cầu. Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), cơ quan giám sát chống rửa tiền và tài trợ khủng bố toàn cầu, đưa ra các khuyến nghị cho các quốc gia. Một quốc gia được FATF đưa vào danh sách cũng sẽ được EU đưa vào danh sách. Sẽ có hai danh sách của EU, một “danh sách đen” và một “danh sách xám, phản ánh danh sách FATF. Sau khi niêm yết, EU sẽ áp dụng các biện pháp tương ứng với những rủi ro mà quốc gia này gây ra. EU cũng sẽ có thể liệt kê các quốc gia không được FATF liệt kê, nhưng gây ra mối đe dọa cho hệ thống tài chính của EU dựa trên một đánh giá tự trị.

Sự đa dạng của các công cụ mà Ủy ban và AMLA có thể sử dụng sẽ cho phép EU bắt kịp với một môi trường quốc tế biến động nhanh và phức tạp với những rủi ro phát triển nhanh chóng.

Các bước tiếp theo

Gói lập pháp hiện sẽ được thảo luận bởi Nghị viện và Hội đồng Châu Âu. Ủy ban mong đợi một quá trình lập pháp nhanh chóng. Cơ quan AML trong tương lai sẽ hoạt động vào năm 2024 và sẽ bắt đầu công việc giám sát trực tiếp muộn hơn một chút, sau khi Chỉ thị đã được chuyển đổi và khung quy định mới bắt đầu áp dụng.

Tiểu sử

Vấn đề phức tạp về giải quyết dòng tiền bẩn không phải là mới. Cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố có ý nghĩa sống còn đối với sự ổn định và an ninh tài chính ở châu Âu. Khoảng trống lập pháp ở một Quốc gia Thành viên có tác động đến toàn thể EU. Đó là lý do tại sao các quy tắc của EU phải được thực hiện và giám sát một cách hiệu quả và nhất quán để chống tội phạm và bảo vệ hệ thống tài chính của chúng ta. Đảm bảo hiệu quả và tính nhất quán của khuôn khổ EU AML là điều quan trọng hàng đầu. Gói lập pháp ngày nay thực hiện các cam kết trong Kế hoạch hành động cho một chính sách toàn diện của Liên minh về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố được Ủy ban thông qua vào ngày 7 tháng 2020 năm XNUMX.

Khuôn khổ của EU về chống rửa tiền cũng bao gồm quy định về việc thừa nhận lẫn nhau các lệnh đóng băng và tịch thu, chỉ thị về chống rửa tiền bằng luật hình sự, Các chỉ thị đặt ra các quy tắc về việc sử dụng thông tin tài chính và các thông tin khác để chống lại tội phạm nghiêm trọng,  Văn phòng Công tố viên Châu Âu, và Hệ thống giám sát tài chính Châu Âu.

Thông tin thêm

Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố

Đề xuất về cơ quan đăng ký tài khoản ngân hàng tập trung

Hỏi và Đáp

Tờ

Chia sẻ bài viết này: