Fintech đang bị giám sát chặt chẽ: Vụ việc Transpay làm dấy lên mối lo ngại về quy định tại Ấn Độ

Ngành công nghiệp công nghệ tài chính đang phát triển mạnh mẽ của Ấn Độ đã thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư toàn cầu mong muốn khai thác một trong những nền kinh tế kỹ thuật số phát triển nhanh nhất thế giới. Tuy nhiên, việc giám sát gần đây đối với một công ty ít được biết đến, Transpay Solutions, đã đặt ra câu hỏi về thẩm định, tính minh bạch và thực thi quy định - những vấn đề có thể ảnh hưởng đến niềm tin của nhà đầu tư vào lĩnh vực này. Transpay Solutions Private Limited, được thành lập vào năm 2022 tại Noida, tự giới thiệu mình là nhà cung cấp dịch vụ tài chính. Tuy nhiên, thông tin công khai về công ty cho thấy tính minh bạch trong hoạt động hạn chế và sự hiện diện kỹ thuật số tối thiểu—một dấu hiệu cảnh báo đối với một số nhà quan sát trong ngành, những người cảnh báo rằng những khoảng cách như vậy có thể làm xói mòn lòng tin vào các thị trường công nghệ tài chính mới nổi.

Tập trung vào quản trị và công bố thông tin

Theo hồ sơ công khai, Transpay được đồng sáng lập bởi Neeta Kapoor, trước đây có liên quan đến Bhartipay Fintech—một thực thể khác đã bị hủy đăng ký vì không tuân thủ. Mặc dù không có hành vi sai trái nào được xác lập hợp pháp, các nhà phân tích lưu ý những điểm tương đồng về mặt cấu trúc giữa hai công ty, chẳng hạn như việc sử dụng vốn tối thiểu, hoạt động trực tuyến hạn chế và không có các tiết lộ công ty mạnh mẽ.

Kapoor cũng đã liên kết với các dự án không liên quan đến công nghệ tài chính, bao gồm các doanh nghiệp chăm sóc sức khỏe và thể thao nghiệp dư. Mặc dù việc tham gia vào các doanh nghiệp đa dạng không phải là điều bất thường, nhưng các nhà quan sát cảnh báo rằng việc trùng lặp thông tin liên lạc và mạng lưới đối tác định kỳ trên các dự án ngắn hạn có thể chỉ ra nhu cầu kiểm tra chặt chẽ hơn về mặt quản lý.

Lưu ý, trang web của công ty đã không hoạt động trong một thời gian dài và thư từ của công ty được báo cáo là diễn ra thông qua các tài khoản Gmail chung - một hoạt động không phổ biến trong các tổ chức tài chính được quản lý. Những yếu tố này, mặc dù không chỉ ra hành vi vi phạm pháp luật, có thể cản trở niềm tin của nhà đầu tư, đặc biệt là khi kết hợp với việc thiếu báo cáo tài chính đã được xác minh.

Hoạt động quảng bá ở nước ngoài

Bình Jitender—cũng được gọi trong một số hồ sơ kỹ thuật số là Vitender Singh—có liên quan đến việc quảng bá Transpay tại các thị trường quốc tế, đặc biệt là ở Trung Đông. Các tài khoản kỹ thuật số có sẵn công khai cho thấy trước đây anh ta đã quảng bá các thương hiệu như “PaymentsMe” và “Verve Payments”, hiện không có đăng ký rõ ràng hoặc tình trạng hoạt động trong cơ sở dữ liệu doanh nghiệp Ấn Độ.

Trong khi vai trò của Vats trong bất kỳ công ty hợp nhất chính thức nào vẫn chưa rõ ràng, việc ông sử dụng tên miền email không chính thức và các liên kết thương hiệu không thể xác minh đã gây ra mối quan tâm từ các nhà phân tích tuân thủ. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là không có khiếu nại hoặc thủ tục pháp lý nào được biết là đã được khởi xướng chống lại ông ở Ấn Độ hoặc nước ngoài.

Giám sát theo quy định được chú trọng

Các chuyên gia chỉ ra rằng môi trường quản lý công nghệ tài chính của Ấn Độ mặc dù đang được cải thiện nhưng vẫn có thể gặp khó khăn trong việc chủ động phát hiện các thực thể hoạt động trong ranh giới pháp lý kỹ thuật nhưng lại không đáp ứng được kỳ vọng của nhà đầu tư về tính minh bạch và quản trị doanh nghiệp.

"Việc tuân thủ chính thức - chẳng hạn như đăng ký công ty và nộp hồ sơ cơ bản - là không đủ nếu các hoạt động kinh doanh cốt lõi vẫn còn thiếu minh bạch", một nhà phân tích công nghệ tài chính có trụ sở tại Mumbai cho biết. Phóng viên EU. “Việc không có tranh chấp pháp lý không nhất thiết ngụ ý tính đáng tin cậy trong hoạt động.”

Mối quan ngại lớn hơn là về mặt danh tiếng: ngay cả một vài tác nhân thiếu minh bạch hoặc hoạt động kém hiệu quả trong một lĩnh vực tăng trưởng cao cũng có thể ngăn cản các nhà đầu tư tổ chức nghiêm túc tìm kiếm trách nhiệm giải trình và giảm thiểu rủi ro.

Lời kêu gọi giám sát chặt chẽ hơn

Không có bằng chứng về ý định phạm tội hoặc gian lận trong trường hợp của Transpay hoặc các cá nhân có liên quan đến công ty này. Tuy nhiên, trường hợp này nhấn mạnh nhu cầu cấp thiết đối với các cơ quan quản lý trong việc tiến hành thẩm định chuyên sâu, đặc biệt là khi xuất hiện các mô hình liên quan đến các thực thể tồn tại trong thời gian ngắn, cơ sở hạ tầng truyền thông chung chung và các mô hình kinh doanh không rõ ràng.

Cơ hội của Ấn Độ để tiếp tục là trung tâm đổi mới công nghệ tài chính dựa trên hai trụ cột là lòng tin và tính minh bạch. Việc tăng cường khả năng phản ứng với quy định và tăng cường khả năng hiển thị của công chúng đối với các hoạt động kinh doanh sẽ rất cần thiết để duy trì tăng trưởng dài hạn và niềm tin của nhà đầu tư.

Disclaimer:
Bài viết này dựa trên thông tin công khai và không đưa ra bất kỳ cáo buộc pháp lý nào. Tất cả các cá nhân và tổ chức được đề cập đều được coi là vô tội đối với bất kỳ hành vi sai trái nào trừ khi được chứng minh khác thông qua các thủ tục pháp lý.

Chia sẻ bài viết này: