Kết nối với chúng tôi

Kyrgyzstan

Ngân hàng Bakai được Moody's công nhận trong bối cảnh tuân thủ các biện pháp trừng phạt chống lại Nga

SHARE:

Được phát hành

on

Thành viên của Phòng Thương mại Hoa Kỳ, Ngân hàng Bakai, tuân thủ các biện pháp trừng phạt chống lại Nga và tiến hành kinh doanh có trách nhiệm. Do đó, không có tuyên bố nào của phương Tây chống lại nó.

Đối tác của Phòng Thương mại Hoa Kỳ, Ngân hàng Bakai, đến từ Kyrgyzstan, trình diễn cách tuân thủ các biện pháp hạn chế quốc tế và tiến hành kinh doanh trung thực trong bối cảnh rủi ro địa chính trị

Vào cuối tháng 5, hãng xếp hạng quốc tế Moody's sửa đổi triển vọng về tiền gửi dài hạn của Ngân hàng Bakai từ "âm" đến "ổn định". Một số nhà phân tích coi đây là sự khích lệ đối với toàn bộ ngành ngân hàng Kyrgyzstan. Điều này đặc biệt phù hợp trong bối cảnh Mỹ và Brussels ngày càng giám sát chặt chẽ các nước Trung Á vì nghi ngờ lách các biện pháp trừng phạt áp đặt lên Nga vì cuộc chiến với Ukraine.

Kyrgyzstan là một quốc gia Trung Á nhỏ bé với dân số chỉ hơn 7 triệu người. Chỉ 33 năm trước, nó là một phần của đế chế Xô Viết. Giờ đây, Kyrgyzstan độc lập đang bị mắc kẹt trong vòng kiểm soát kinh tế của các nước láng giềng lớn hơn là Nga và Trung Quốc do vị trí địa lý của nó.

Bắc Kinh và Moscow trong lịch sử là các đối tác kinh tế chính của Bishkek. Đến năm 2022, có tới 30% dân số trong độ tuổi lao động của Kyrgyzstan làm việc ở Nga, tạo ra 97% tổng số tiền gửi về nước, tổng trị giá hơn 2.5 tỷ USD. Nhập khẩu của Nga đạt 33.6%, xuất khẩu 24.9% và tỷ trọng của Nga trong đầu tư trực tiếp nước ngoài tại Kyrgyzstan là 17.3%. Đương nhiên, bất kỳ bất ổn kinh tế nào ở Moscow đều ảnh hưởng trực tiếp đến Bishkek.

Cân bằng các biện pháp trừng phạt và sụp đổ

Tình trạng này kéo dài cho đến ngày 22/2023/XNUMX, khi Nga tiến hành các hoạt động quân sự chống lại Ukraine. Hàng ngàn lệnh trừng phạt đã được áp đặt lên Moscow. Điều này tác động nặng nề đến nền kinh tế Kyrgyzstan, chủ yếu do phá vỡ mối quan hệ lâu đời với đối tác quan trọng thứ hai của nước này.

quảng cáo

Việc cắt đứt hoàn toàn quan hệ với Nga có nghĩa là ít nhất tình trạng suy thoái nghiêm trọng đối với nền kinh tế Kyrgyzstan trong những năm tới. Các tổ chức tài chính của đất nước phải đối mặt với ba câu hỏi quan trọng: làm thế nào để tuân thủ các biện pháp trừng phạt hiện có, tránh các hạn chế thứ cấp và duy trì hoạt động kinh doanh mà không gây ra sự sụp đổ tài chính và bất ổn dân sự tiềm tàng.

Hiện tại rõ ràng là Ngân hàng Bakai là một trong những ngân hàng Kyrgyzstan đã quản lý tốt nhất để đạt được sự cân bằng mong manh này.

Ngay từ đầu chiến dịch trừng phạt của phương Tây chống lại Moscow, ban lãnh đạo Ngân hàng Bakai đã thẳng thắn lưu ý rằng việc cắt đứt ngay lập tức mọi mối quan hệ với Nga sẽ là thảm họa đối với nền kinh tế nước này. Tuy nhiên, ngân hàng đã áp dụng nguyên tắc tuân theo OFAC và khuyến nghị của các tổ chức quốc tế khác.

Ngân hàng đã không rút lui vào bóng tối để theo đuổi những khoản lợi nhuận bất ngờ hoặc tạo ra các kế hoạch bổ sung để lách các hạn chế. Lợi ích kinh tế của nó đứng sau việc tuân thủ luật pháp quốc tế và trách nhiệm của nó đối với các đối tác dài hạn và người gửi tiền. Không phải tất cả các tổ chức tài chính ở Trung Á đều hành động tương tự, mặc dù lẽ ra họ phải làm như vậy. Cách tiếp cận kinh doanh của Ngân hàng Bakai trong cuộc khủng hoảng địa chính trị và các chế độ trừng phạt tích cực có thể đóng vai trò là một mô hình mẫu mực.

Ngân hàng Bakai đầu tiên thực hiện các lệnh trừng phạt của Kho bạc Hoa Kỳ và OFAC 

Trong tuyên bố của mình, Ngân hàng Bakai là một trong những tổ chức tài chính đầu tiên của Kyrgyzstan lên án hành động gây hấn của Nga đối với Ukraine. Với sự quyết đoán mà một số tổ chức tài chính châu Á lo ngại, ngân hàng đã tái khẳng định cam kết tuân theo OFAC và các khuyến nghị trừng phạt của các tổ chức quản lý quốc tế có thẩm quyền khác. Điều này xảy ra vào thời điểm mà dường như xung đột Nga-Ukraine có thể sẽ không phát triển thành một cuộc chiến kéo dài.

Vào ngày 15 tháng 2022 năm XNUMX, Bộ Tài chính Hoa Kỳ cảnh báo rằng các ngân hàng nước ngoài ký kết thỏa thuận với nhà điều hành thẻ "Mir" có nguy cơ hỗ trợ nỗ lực của Nga nhằm vượt qua các lệnh trừng phạt quốc tế. Những rủi ro này phát sinh từ việc sử dụng rộng rãi hệ thống thanh toán này ở nước ngoài.

Ngân hàng Bakai là tổ chức tài chính Kyrgyzstan đầu tiên đáp ứng chỉ thị này của Hoa Kỳ, vô hiệu hóa các máy ATM và thiết bị đầu cuối POS đối với thẻ hệ thống thanh toán quốc gia của Nga, một công cụ quan trọng nhằm tạo ảnh hưởng quốc tế của Moscow. Gần như tất cả các tổ chức tài chính có trách nhiệm ở Kyrgyzstan đều noi gương này.

Công nghệ tiên tiến thực thi các lệnh trừng phạt

Ngay từ đầu các lệnh trừng phạt, nhiều công ty đã tìm mọi cách để lách các hạn chế này. Ngay cả các tổ chức tài chính có uy tín đôi khi cũng trở thành nạn nhân của những nỗ lực này. Để ngăn chặn điều này, Ngân hàng Bakai một lần nữa giữ vững lập trường chủ động và trở thành ngân hàng Kyrgyzstan đầu tiên vào năm 2022 áp dụng một trong những hệ thống kiểm soát tuân thủ tiên tiến nhất từ ​​LexisNexis Risk Solutions.

Cơ sở dữ liệu của nó bao gồm tất cả các danh sách trừng phạt: từ Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc và OFAC đến Cơ quan Hành động Đối ngoại Châu Âu và Kho bạc Vương quốc Anh. Theo công ty, các giải pháp của họ chứa nhiều thông tin hơn nhiều lần so với danh sách hạn chế được công bố chính thức. Hệ thống giám sát kiểm soát tuân thủ tự động cũng xác định và phân tích các ấn phẩm và sự kiện truyền thông liên quan đến rủi ro. Tính hiệu quả của hệ thống này được nhấn mạnh bởi bảy trong số mười ngân hàng hàng đầu thế giới đã sử dụng nó.

Sau đó, các công ty tài chính khác ở Kyrgyzstan cũng bắt đầu sử dụng các công nghệ tiên tiến để chống lại các nỗ lực lách luật trừng phạt.

Ngân hàng Bakai ngăn chặn các cá nhân trốn tránh lệnh trừng phạt

Có thể suy ra nhiều điều về danh tiếng của ngân hàng từ tần suất những kẻ lừa đảo cố gắng khai thác tên tuổi của ngân hàng đó. Gần đây vào năm 2023, các quảng cáo xuất hiện trên Telegram đề nghị phát hành thẻ Ngân hàng Bakai cho công dân Nga mà không có sự hiện diện cá nhân ở Kyrgyzstan.

Để đáp lại, ngân hàng đã tiếp cận cơ quan thực thi pháp luật và phát động một chiến dịch thông tin toàn diện để bảo vệ danh tiếng kinh doanh của mình, giải thích rằng những hành động đó vi phạm cả các quy định quốc tế, bao gồm cả các quy định của OFAC và các chính sách nội bộ của ngân hàng. Thẻ ngân hàng vẫn chỉ có thể được nhận trực tiếp tại văn phòng và ngân hàng thường xuyên nhấn mạnh đến việc không thể tiến hành các hoạt động với Nga.

Tuân thủ các lệnh trừng phạt và hợp tác với Phòng Thương mại Hoa Kỳ

Hoạt động của Ngân hàng Bakai trong hai năm rưỡi qua khá đáng chú ý. Đây là câu chuyện về một tổ chức tài chính tư nhân hoạt động tại một quốc gia đang chịu áp lực và ảnh hưởng của hai quốc gia. Ngân hàng cỡ trung này, theo tiêu chuẩn toàn cầu, thể hiện cách hoạt động trung thực và minh bạch trong bối cảnh rủi ro địa chính trị đáng kể, tuân thủ mọi biện pháp trừng phạt quốc tế trong khi vẫn là ngân hàng dẫn đầu trong lĩnh vực của mình.

Vào năm 2022, nó trở thành ngân hàng nộp thuế lớn nhất trong số các ngân hàng Kyrgyzstan. Vào năm 2023, nó củng cố vị thế của mình trong “tứ đại gia” các tổ chức tài chính lớn nhất đất nước.

Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là các lệnh trừng phạt ngày càng trở nên nghiêm ngặt. Mỹ và EU, như đã đề cập trước đó, đang ngày càng giám sát chặt chẽ việc tuân thủ chế độ trừng phạt chống lại Nga, đặc biệt là ở khu vực Trung Á.

Vì vậy, Ngân hàng Bakai với tư cách là thành viên của Phòng Thương mại Hoa Kỳ không ngừng khẳng định nâng cao hiệu quả hợp tác với các tổ chức giám sát của Hoa Kỳ, một lần nữa nỗ lực vì tương lai.

Thông tin từ Moody's được sử dụng bởi hệ thống chính phủ Hoa Kỳ, cơ quan hợp tác chặt chẽ. Do đó, các chuyên gia của chúng tôi cho rằng, không chỉ với các chỉ số hoạt động chính, Ngân hàng Bakai sẽ không sớm gặp phải vấn đề.

Chia sẻ bài viết này:

EU Reporter đăng các bài báo từ nhiều nguồn bên ngoài khác nhau thể hiện nhiều quan điểm. Các vị trí được đảm nhận trong các bài báo này không nhất thiết phải là của Phóng viên EU.

Video nổi bật