Làm thế nào chính trị tàn sát đã phá hủy một ngân hàng châu Âu

Trên 10^th Tháng 2015 năm XNUMX, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, (FinCEN) đã giáng một đòn mạnh vào Banca Privada d'Andorra (BPA) bằng cách chỉ định ngân hàng này là "mối quan tâm chính về rửa tiền" theo luật của Hoa Kỳ - Dick Roche viết, cựu Bộ trưởng Ireland về các vấn đề châu Âu.

BPA không có cảnh báo rằng nó đang được giám sát kỹ lưỡng. Nó không có cơ hội để trả lời các cáo buộc của FinCEN hoặc để xem bằng chứng của nó.

Nỗ lực thách thức FinCEN tại Tòa án Hoa Kỳ đã bị thất bại khi cơ quan này đảo ngược việc chỉ định BPA trên cơ sở rằng khi ngân hàng đã đóng cửa, nó “không còn là mối quan tâm chính về rửa tiền nữa”. Với việc bỏ chỉ định, FinCEN cho rằng họ không có trường hợp nào để trả lời. Các Tòa án Hoa Kỳ đã đi theo 'logic' này.

Các tàn tích rỗng của BPA đã được chính quyền Andorran bán vào năm 2016 cho JC Flowers với giá 29 triệu euro, một phần nhỏ so với giá trị ban đầu của nó.

Câu chuyện chưa kết thúc ở đó: bằng chứng mới xuất hiện cho thấy sự phá hủy của BPA liên quan nhiều đến chính trị âm u cũng như rửa tiền, rằng FinCEN đã bị đóng vai như một 'tên ngốc hữu ích' bởi một hoạt động bí mật của cảnh sát và sự can thiệp của nó lại là một điều gây bối rối khác ví dụ về sự vươn ra ngoài lãnh thổ của Hoa Kỳ- viết Dick Roche cựu Bộ trưởng Ireland về các vấn đề châu Âu.

Những lời cáo buộc bắt mắt.

Cốt lõi của trường hợp FinCEN là do sự sơ suất của BPA trong các thủ tục chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AML-CFT) đã cho các bên thứ ba rửa tiền (TPML) truy cập vào hệ thống tài chính của Hoa Kỳ.

quảng cáo

Những cáo buộc đó đang bị tranh cãi gay gắt bởi các cổ đông cũ của BPA. Họ chỉ ra rằng BPA tuân thủ đầy đủ các quy định và các cơ quan quản lý Andorran đã nhận được các báo cáo chi tiết hàng năm và các báo cáo chuyên gia độc lập bên ngoài về các thủ tục AML-CFT. Họ cũng chỉ ra rằng một loạt các phiên tòa kể từ năm 2015 đã không dẫn đến kết quả rửa tiền đối với BPA.  

Các cổ đông cũng lập luận rằng, vì cơ quan quản lý chính của Andorra được đứng đầu bởi một cựu kiểm toán viên đã tham gia vào việc chuẩn bị các báo cáo về BPA, các nhà chức trách Andorran có một cái nhìn sâu sắc về hoạt động của BPA.  

FinCEN đã ủng hộ trường hợp của mình chống lại BPA với bốn cáo buộc bắt mắt, tất cả đều bị các cổ đông phản đối.

Cáo buộc đầu tiên liên quan đến Andrei Petrov được mô tả là một kẻ rửa tiền của bên thứ ba [TPML] “bị nghi ngờ” có “liên kết với Semion Mogilevich, một trong mười kẻ đào tẩu bị truy nã gắt gao nhất của FBI”.  

Petrov, quốc tịch Nga, sống ở Tây Ban Nha, là đặc vụ cho Victor Kanaykin, cựu thành viên Duma quốc gia Nga. Năm 2003 Kanaykin đã mở một tài khoản trong BPA với tiền được chuyển từ một ngân hàng Latvia. Là đại diện của Kanaykin, Petrov, có quyền truy cập hạn chế vào tài khoản. Anh ta đã chuyển 2.5 triệu euro qua tài khoản, 1.5 triệu euro từ tài khoản ngân hàng ở Anh và số còn lại từ các ngân hàng Andorran khác.

Hai năm trước khi FinCEN chỉ định BPA, Petrov đã bị chính quyền Tây Ban Nha bắt giữ vì nghi ngờ giúp rửa 56 triệu euro, một con số cho thấy có giao dịch với nhiều ngân hàng khác ngoài BPA.

Trong vụ kiện của tòa án sau khi Petrov bị bắt, không có phát hiện nào về hành vi sai trái đối với BPA. Ngoài việc đưa ra quan điểm này, các cổ đông đặt câu hỏi tại sao FinCEN không kiểm tra các ngân hàng Andorran, Vương quốc Anh hoặc Latvia khác có giao dịch với tài khoản Kanaykin.  

Cáo buộc FinCEN thứ hai liên quan đến tài khoản của công dân Venezuela. Cơ quan Hoa Kỳ cáo buộc rằng 2 tỷ đô la bị bòn rút từ Petroleos de Venezuela đã được chuyển qua các tài khoản này.

 Các cổ đông một lần nữa đánh dấu những sai sót trong bản tường thuật của FinCEN. Họ lưu ý rằng tiền trong tài khoản BPA đến, sau khi thẩm định, từ các ngân hàng Hoa Kỳ và Andorran, không có ngân hàng nào ghi nhận bất kỳ sự bất thường nào. Họ đưa ra quan điểm rằng các tài khoản được giới thiệu trong quá trình tố tụng tại tòa án đã được bỏ chặn sau hai năm kiểm tra. Không phát hiện ra hành vi sai trái nào của BPA.

Cáo buộc FinCEN thứ ba tập trung vào Gao Ping, một công dân Trung Quốc được cơ quan Hoa Kỳ mô tả là đại diện cho một “tổ chức tội phạm xuyên quốc gia tham gia vào hoạt động rửa tiền và buôn người dựa trên cơ sở thương mại”.  

Gao Ping bị nhà chức trách Tây Ban Nha bắt giữ vào năm 2012. Vào thời điểm đó, ông được Reuters mô tả là “người Trung Quốc cao cấp nhất ở Tây Ban Nha”.

Công tố viên chống tham nhũng của Tây Ban Nha đã buộc tội Gao Ping và hơn 100 cộng sự về tội gian lận thuế có hệ thống từ năm 2010 đến năm 2012. Các cáo buộc bao gồm tổ chức tội phạm, hối lộ, buôn lậu, rửa tiền, tội phạm chống lại Bộ Tài chính và đe dọa giam giữ người bất hợp pháp. 

FinCEN cáo buộc rằng Gao Ping “đã trả hoa hồng cắt cổ cho các quan chức BPA để chấp nhận gửi tiền mặt vào các tài khoản ít được kiểm tra kỹ lưỡng hơn và chuyển tiền đến các công ty vỏ bọc bị nghi ngờ cụ thể ở Trung Quốc”. Nó cũng cáo buộc rằng Gao Ping đã cố gắng hối lộ BPA để giữ lại tài khoản của Rafael Pallardo, một cộng sự kinh doanh.

Các cổ đông chỉ ra rằng Gao Ping không có tài khoản trong BPA, không có giao dịch trực tiếp với ngân hàng và bác bỏ đề nghị rằng anh ta đưa hối lộ để giữ lại tài khoản Pallardo.

Họ chỉ ra rằng vào năm 2010, sự gia tăng các giao dịch trên tài khoản Pallardo đã khiến BPA yêu cầu KPMG đánh giá. KPMG không tìm thấy hoạt động bất hợp pháp nào nhưng báo cáo rằng tài khoản này có liên quan đến hành vi trốn thuế của Tây Ban Nha. Giữ tiền ở Andorra để trốn thuế ở Tây Ban Nha không phải là hành vi phạm tội ở Andorra, tuy nhiên, khi BPA đang mở rộng sang Tây Ban Nha, nó đã bỏ Pallardo làm khách hàng vào năm 2011 một năm trước khi Gao Ping bị bắt và bốn năm trước khi FinCEN chỉ định BPA.  

Ngoài việc nêu bật những thiếu sót cụ thể trong 'bằng chứng' của FinCEN về các vụ việc của Petrov, Venezuela và Gao Ping, các cổ đông của BPA cũng chỉ ra rằng cả ba trường hợp đều được đề cập trong một cuộc kiểm tra độc lập đặc biệt được trình bày cho cơ quan quản lý của Andorra, INAF, vào năm 2014.

Trong 'vụ án' thứ tư, FinCEN cáo buộc có mối liên hệ giữa BPA và một cá nhân được xác định là "TPML 4", người đã làm việc với băng đảng ma túy Sinaloa, tổ chức buôn bán ma túy mạnh nhất ở châu Mỹ. Các cổ đông của BPA bác bỏ đề xuất về bất kỳ liên kết nào với cartel và chỉ ra rằng FinCEN không đưa ra bằng chứng nào để chứng minh điều ngược lại.     

bằng chứng mới

Bức màn của các tòa án Hoa Kỳ đối với các hành động của FinCEN đã được chia cắt bởi các hành động pháp lý ở Tây Ban Nha và Andorra. Bằng chứng trong những trường hợp đó đặt câu hỏi về hành động của FinCEN và làm nổi bật vai trò của một hoạt động bí mật và mang tính chính trị cao của cảnh sát Tây Ban Nha.

Quyền tự quyết của Catalan đã trở thành một vấn đề lớn trong chính trị Tây Ban Nha năm 2010. Không phản đối ý tưởng này, chính phủ Mariano Rajoy, cho phép thành lập một hoạt động cảnh sát bí mật, Chiến dịch Catalonia, tập trung vào việc làm suy giảm uy tín của các nhà lãnh đạo Catalan.

Một cuộc điều tra được mở vào năm 2015 về các hoạt động kinh doanh của cựu giám đốc cảnh sát Jose Manuel Villarejo đã tạo ra tài liệu đáng chú ý về vụ BPA.  

Tức giận với những cáo buộc chống lại anh ta, Villarejo, đã tung ra chất nổ trong Chiến dịch Catalonia, trong đó anh ta là cầu thủ trung tâm.

Trong bằng chứng tuyên thệ trước một tòa án Andorran đang điều tra vụ BPA, Villarejo đã làm chứng rằng anh ta đã được hướng dẫn gửi thông tin có tính sát thương cao về BPA và công ty con của nó, Banco Madrid cho Bộ Tài chính Hoa Kỳ.

Trong các báo cáo trên phương tiện truyền thông, Villarejo đã vạch ra cách thức, tin rằng BPA đã không hoàn toàn hợp tác, các 'đồng nghiệp tình báo Mỹ' và FinCEN đã được gửi "báo cáo đầy dối trá" bao gồm cả cáo buộc về "khách hàng Venezuela và Nga" của BPA.  

Một đoạn băng ghi âm bí mật được thực hiện vào tháng 2014 năm XNUMX và được phát hành vào tháng XNUMX năm ngoái cho thấy ban lãnh đạo Chiến dịch Catalonia đang thảo luận về cách khai thác bất hợp pháp thông tin gây tổn hại cho giới lãnh đạo ly khai Catalan khỏi BPA.

Đoạn ghi âm ủng hộ mạnh mẽ cáo buộc của các cổ đông BPA, anh em nhà Ciero, rằng chính quyền Tây Ban Nha, sử dụng mã độc tống tiền, cưỡng bức và tống tiền, buộc BPA phải chuyển giao thông tin ngân hàng tư nhân liên quan đến nhà lãnh đạo lâu năm của Catalan Jordi Pujol cho Marcelino Martin Blas, cựu Giám đốc. thuộc đơn vị Nội vụ của Cảnh sát Quốc gia Tây Ban Nha, một nhân tố chính khác trong Chiến dịch Catalonia.  

Trong một cuộc phỏng vấn trên truyền hình vào tháng XNUMX, Villarejo đã dán nhãn các phương pháp được sử dụng chống lại BPA là "bất hợp pháp" và mô tả ngân hàng này là 'nạn nhân lớn nhất' của Chiến dịch Catalonia.

Quốc hội Tây Ban Nha đã thừa nhận sự tồn tại của Chiến dịch Catalonia. Quốc hội Catalan kết luận rằng Mariano Rajoy và các thành viên trong chính quyền của ông đã âm mưu làm mất uy tín của các đối thủ chính trị.

Vào tháng XNUMX vừa qua, một thẩm phán Andorran đã triệu tập cựu Thủ tướng Tây Ban Nha Rajoy và hai trong số các Bộ trưởng và cựu quan chức của ông trong Bộ Nội vụ Tây Ban Nha để làm chứng với tư cách là bị cáo liên quan đến Chiến dịch Catalonia và vai trò của nó trong sự sụp đổ của BPA. Rajoy đang thách thức lệnh triệu tập của tòa án Madrid.

Mặc dù sẽ mất thời gian để giải quyết tất cả các vụ kiện pháp lý liên quan đến BPA, nhưng rõ ràng là chính trị u ám đóng một vai trò quan trọng trong vụ BPA. Cũng rõ ràng rằng vụ việc là một ví dụ đáng kinh ngạc khác về sự vươn ra ngoài lãnh thổ của Hoa Kỳ, một vấn đề mà EU đã quá im lặng.  

Dick Roche là cựu Bộ trưởng Ireland về các vấn đề châu Âu và cựu Bộ trưởng Môi trường. Ông là người đóng vai trò quan trọng trong nhiệm kỳ Chủ tịch EU năm 2004 của Ireland, nhiệm kỳ chứng kiến ​​sự mở rộng lớn nhất từ ​​trước đến nay của EU khi 10 quốc gia gia nhập trở thành thành viên vào ngày 1 tháng 2004 năm XNUMX.  

Chia sẻ bài viết này: