Một trong ba doanh nghiệp vừa và nhỏ không nhận được tài chính họ cần trong 2013

Tiếp cận tài chính vẫn là mối quan tâm hàng đầu của các doanh nghiệp vừa và nhỏ của EU và các doanh nghiệp trẻ và nhỏ hơn bị ảnh hưởng nặng nề nhất, theo khảo sát về Tiếp cận tài chính do Ủy ban châu Âu và Ngân hàng Trung ương châu Âu công bố ngày 14/2013. Khoảng một phần ba số DNVVN được khảo sát đã không quản lý để nhận được đầy đủ tài chính mà họ đã lên kế hoạch trong năm 15 và 2013% số người được hỏi cho rằng khả năng tiếp cận tài chính là một vấn đề đáng kể đối với công ty của họ. Các công ty tin rằng các điều kiện tài trợ ngân hàng trở nên tồi tệ hơn trong năm XNUMX, liên quan đến lãi suất, tài sản thế chấp và bảo lãnh bắt buộc.

Phó Chủ tịch Ủy ban Châu Âu Antonio Tajani, ủy viên phụ trách ngành công nghiệp và doanh nhân cho biết: “Kể từ khi cuộc khủng hoảng bắt đầu, bằng chứng đã liên tục cho thấy các doanh nghiệp vừa và nhỏ phải đối mặt với những trở ngại lớn và không cân xứng trong việc tiếp cận nguồn tài chính mà họ cần để tồn tại và phát triển. Đây là lý do tại sao chúng tôi giới thiệu chương trình COSME, nhằm tập trung vào việc tạo điều kiện tiếp cận tài chính cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ. COSME sẽ cung cấp cơ sở đảm bảo cho các khoản vay DNVVN lên đến và thậm chí trên 150,000 € và chúng tôi dự kiến ​​rằng từ nay đến năm 2020 sẽ có khoảng 344 công ty EU nhận được các khoản vay được hỗ trợ bởi COSME. ”

Thông tin thêm

Báo cáo về tiếp cận tài chính của các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SAFE) trong 2013.

EU tiếp cận nguồn tài chính cho cổng thông tin Internet

Báo cáo của Ủy ban hỗn hợp MEMO / 13 / 980 / ECB: Tiếp cận tài chính và tìm kiếm khách hàng những vấn đề cấp bách nhất đối với các doanh nghiệp nhỏ

Phỏng vấn VP Tajani: "Cosme để thúc đẩy tiếp cận tín dụng cho doanh nghiệp nhỏ"

quảng cáo

COM-EIB sáng kiến ​​SME thông qua bởi Hội đồng châu Âu vào tháng

giấy màu xanh lá cây trên tài chính dài hạn

Yêu cầu cho vay bị từ chối

Báo cáo từ chối cho vay nhấn mạnh nhận thức tiêu cực nói chung của các doanh nghiệp vừa và nhỏ về khả năng cho vay của ngân hàng. Tổng cộng có khoảng một phần ba số doanh nghiệp vừa và nhỏ được khảo sát đã không quản lý để có được nguồn vốn vay ngân hàng đầy đủ mà họ đã lên kế hoạch trong 2013. 13% đơn xin vay tiền của họ đã bị từ chối và 16% công ty nhận được ít hơn số tiền họ nộp đơn xin. Ngoài ra, 2% đã từ chối lời đề nghị cho vay từ ngân hàng vì họ thấy các điều kiện không được chấp nhận. Và 7% các doanh nghiệp vừa và nhỏ thậm chí quá nản lòng khi hỏi, vì sự từ chối dự đoán. Đây là trường hợp đặc biệt đối với các công ty trẻ: 11% những người đã kinh doanh giữa các năm 2 và 5 không đăng ký vay vì có thể bị từ chối.

Các công ty trẻ hơn và nhỏ hơn phải chịu đựng

Thật vậy, các công ty trẻ hơn và nhỏ hơn có nhiều khả năng chỉ nhận được một phần tài chính mà họ yêu cầu hoặc bị từ chối hoàn toàn. Tỷ lệ từ chối cao nhất là trong số các công ty siêu nhỏ sử dụng ít hơn người 10 (18%) và trong số các doanh nghiệp vừa và nhỏ hoạt động ít hơn 2 năm (28%). So sánh, chỉ có 3% đơn xin vay từ các doanh nghiệp lớn (những người có 250 trở lên) bị từ chối.

Kinh nghiệm của các doanh nghiệp vừa và nhỏ với các khoản vay và tài trợ vốn

Tài sản thế chấp không đủ hoặc các yêu cầu khác của ngân hàng như bảo lãnh thường được báo cáo là trở ngại mà các công ty gặp phải khi tìm kiếm nguồn tài chính ngân hàng, tiếp theo là lãi suất quá cao. Nhưng tài trợ vốn chủ sở hữu, một giải pháp thay thế, chỉ được sử dụng bởi 5% của các doanh nghiệp vừa và nhỏ trong giai đoạn khảo sát. Nhìn chung, các doanh nghiệp vừa và nhỏ cảm thấy không tự tin khi nói về tài chính với các nhà đầu tư cổ phần hoặc đầu tư mạo hiểm so với các ngân hàng. Thách thức chính liên quan đến nguồn tài chính này là thiếu tính khả dụng hoặc giá quá cao. Đây chính xác là nơi chương trình COSME mới sẽ giúp đỡ bằng cách kích thích nguồn cung đầu tư mạo hiểm.

Điều kiện tài chính khác nhau đáng kể trên khắp EU

Tiếp cận tài chính được 40% doanh nghiệp vừa và nhỏ ở Síp đề cập là vấn đề cấp bách nhất, 32% ở Hy Lạp, 23% ở Tây Ban Nha và Croatia, 22% ở Slovenia, 20% ở Ireland, Ý và Hà Lan, so với 7% ở Áo, 8% ở Đức hoặc 9% ở Ba Lan. Tỷ lệ từ chối các đơn xin vay cũng cao nhất ở Hy Lạp và Hà Lan (31%), tiếp theo là Lithuania (24%). Ireland (16%), Hy Lạp và Síp (15%) cũng chiếm tỷ lệ cao nhất trong số các công ty chán nản đến mức họ thậm chí không xin vay ngân hàng.

85% của tất cả các khoản vay vẫn là từ ngân hàng

Một nửa số khoản vay có được trong hai năm qua là dưới € 100,000. Các doanh nghiệp vừa và nhỏ vẫn phụ thuộc mạnh mẽ vào tài chính ngân hàng. 85% cho vay trong hai năm qua được cung cấp bởi các ngân hàng. Hơn một nửa số doanh nghiệp vừa và nhỏ ở EU được khảo sát gần đây đã sử dụng một hoặc nhiều sản phẩm ngân hàng: 32% các công ty đã sử dụng vốn vay ngân hàng và 39% sử dụng hạn mức tín dụng ngân hàng hoặc các cơ sở thấu chi. Các khoản vay ngân hàng cũng là lựa chọn ưa thích của 67% các công ty đang tìm kiếm một giải pháp tài chính bên ngoài để thực hiện tham vọng tăng trưởng của họ.

Các bước tiếp theo

Ủy ban sẽ giải quyết các vấn đề về tiếp cận tài chính bằng cách sử dụng Chương trình mới về Năng lực cạnh tranh của Doanh nghiệp và Doanh nghiệp vừa và nhỏ (COSME). Chạy từ năm 2014 đến năm 2020, COSME là chương trình Ủy ban đầu tiên dành riêng cho việc hỗ trợ các doanh nghiệp vừa và nhỏ. COSME sẽ cung cấp cơ sở đảm bảo cho các khoản vay DNVVN. Cơ sở vốn chủ sở hữu của chương trình cũng sẽ kích thích cung cấp vốn đầu tư mạo hiểm, đặc biệt tập trung vào giai đoạn mở rộng và tăng trưởng của các doanh nghiệp vừa và nhỏ. Ngoài ra, tài trợ vốn cổ phần, một lựa chọn đặc biệt quan trọng cho các doanh nghiệp trẻ có tốc độ tăng trưởng cao, sẽ được khuyến khích.

Tiểu sử

Báo cáo cung cấp thông tin về tình hình tài chính, nhu cầu tài chính, khả năng tiếp cận tài chính và kỳ vọng của các doanh nghiệp vừa và nhỏ, so với các doanh nghiệp lớn, từ tháng 4 đến tháng 9 2013. Cuộc khảo sát về khả năng tiếp cận tài chính của các doanh nghiệp vừa và nhỏ, dựa trên báo cáo, được thực hiện giữa 28th tháng 8 và 14th tháng 10 và bao gồm một mẫu về các công ty 15,000 trên tổng số các quốc gia 37 - bao gồm các quốc gia thành viên EU và các quốc gia khác tham gia Chương trình khởi nghiệp và đổi mới. Cuộc khảo sát được phối hợp phát triển bởi Ủy ban Châu Âu và Ngân hàng Trung ương Châu Âu. Mặc dù cuộc khảo sát trên toàn EU đã được thực hiện trước đây ở 2009 và 2011, từ 2014 trở đi, nó sẽ được thực hiện hàng năm.

Chia sẻ bài viết này: