Danh sách đen rửa tiền của EU là một bài tập về sự vô ích - và bắt nạt vô cớ

Trong sáu năm tồn tại, danh sách “các quốc gia thứ ba có rủi ro cao” của EU đã không đạt được nhiều thành công ngoài việc so sánh với công việc của các cơ quan giám sát rửa tiền đã được thành lập - ngoại trừ một số ít, dường như có chủ ý. Một số danh sách đen này đang gây thiệt hại thực sự, Sela Molisa, cựu nghị sĩ và bộ trưởng tại Cộng hòa Vanuatu, và cựu Thống đốc Nhóm Ngân hàng Thế giới tại Vanuatu.

Mặc dù công chúng có thể không biết nhiều về Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), nhưng đây là tổ chức quan trọng nhất trên thế giới trong cuộc chiến chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (hay AML / CFT).

Được G1989 thành lập vào năm 7 và có trụ sở tại OECD ở Paris, FATF bao gồm 37 quốc gia thành viên, 2 tổ chức thành viên (một trong số đó là EU), và vô số thành viên liên kết và tổ chức quan sát viên. Chịu trách nhiệm xác định các yêu cầu tối thiểu và thúc đẩy các phương pháp hay nhất trong AML / CFT cho các thị trường toàn cầu, FATF duy trì hai danh sách theo dõi của các khu vực pháp lý không đáp ứng các tiêu chuẩn đó, được phân loại là "rủi ro cao" hoặc "được giám sát tăng cường". Hầu hết các tổ chức tài chính trên thế giới dựa vào các danh sách này để kiểm tra tính tuân thủ của họ, từ các ngân hàng địa phương và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán cho đến BIS, IMF và Ngân hàng Thế giới. Việc bổ sung và rút khỏi các danh sách này được quyết định sau khi đánh giá lẫn nhau kỹ lưỡng và chuyên sâu, và mang lại những hậu quả lớn đối với triển vọng thương mại quốc tế và triển vọng kinh tế của các khu vực tài phán được nhắm mục tiêu.

Phương pháp điên rồ

Trong khi FATF đang thực hiện rất tốt công việc kiểm soát thị trường tài chính, vào năm 2016, Ủy ban Châu Âu đã quyết định điều hành một danh sách riêng, riêng biệt về "các nước thứ ba có rủi ro cao" cho các mục đích AML / CFT. Lúc đầu, nó là một bản sao chính xác của danh sách FATF; Ủy ban sau đó đã giới thiệu phương pháp luận của riêng mình vào năm 2018, được sửa đổi vào năm 2020 như một "Phương pháp tiếp cận hai tầng" với "tám khối xây dựng", đảm bảo sự giám sát chặt chẽ, khách quan và minh bạch. Nghe có vẻ rất quan tâm, danh sách kết quả tiếp tục duy trì nhất quán tương tự như các phát hiện của FATF, như nó đã có trong nhiều năm - với một vài ngoại lệ đáng chú ý.

In sự lặp lại hiện tại của nó (Tháng 2022 năm 25), danh sách châu Âu bao gồm 2022 khu vực pháp lý, giống như danh sách FATF hiện tại (tháng XNUMX năm XNUMX). Chỉ có bốn cái tên xuất hiện trong danh sách của EU nhưng không có trong danh sách của FATF - Afghanistan, Trinidad & Tobago, Vanuatu và Zimbabwe - và bốn cái tên khác vắng mặt trong danh sách của EU - Albania, Malta, Thổ Nhĩ Kỳ và Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất.

Trong khi FATF ghi lại mọi danh sách và việc hủy niêm yết một cách rõ ràng nhất, thì Ủy ban Châu Âu không thể nói như vậy. Bất cứ ai cố gắng hiểu cơ sở lý luận của nó cho tám trường hợp ngoại lệ này đều rơi vào mê cung của các chi tiết byzantine mà không bao giờ dẫn đến bất kỳ sự hiểu biết thực sự nào. Mọi người đều có thể xem lý luận trên mạng, nhưng ngay cả những kỹ sư dày dạn kinh nghiệm nhất cũng sẽ bối rối khi cố gắng giải mã nó.

quảng cáo

Trường hợp kỳ lạ của Vanuatu

Hãy xem trường hợp của Vanuatu, một quốc đảo nhỏ bé, nghèo nàn với 300,000 người nằm giữa Fiji, New Caledonia và quần đảo Salomon. Trong một cuộc đánh giá do FATF ủy nhiệm vào năm 2015, có vẻ như quốc gia này đang thiếu các cam kết AML / CFT và mặc dù không có sự cố nào được báo cáo vào thời điểm đó, FATF đã thận trọng liệt kê Vanuatu là “đang được tăng cường giám sát”.

Là một quốc gia kém phát triển, Vanuatu có nhiều ưu tiên cấp bách, bắt đầu từ nhu cầu cấp thiết phải phát triển cơ sở hạ tầng, chăm sóc sức khỏe và giáo dục phù hợp, và nó đang phục hồi vào năm đó sau cơn bão cực kỳ tàn phá Pam. Nhưng các nhà lãnh đạo của nó biết rằng việc niêm yết FATF không phải là vấn đề nhỏ, và chính phủ đã tập hợp lại cùng với ngành tài chính và tiến hành một cuộc đại tu lập pháp đầy tham vọng nhằm tạo ra các tổ chức mới chịu trách nhiệm thực thi các biện pháp kiểm soát AML-CFT chặt chẽ hơn. Sau khi kiểm tra tại chỗ, FATF đã hài lòng và hủy niêm yết Vanuatu vào tháng 2018 năm XNUMX.

Đây là khoảng thời gian Ủy ban Châu Âu thông qua phương pháp đưa vào danh sách đen AML / CFT của riêng mình, và trong khi mọi tổ chức tài chính trên thế giới đều thông báo về quyết định của FATF, thì Brussels lại không - và Vanuatu đã được đưa vào danh sách của EU cho đến ngày nay. .

Sự mờ mịt quan liêu

Về mặt kỹ lưỡng, phương pháp luận của Châu Âu đã giữ Vanuatu trong danh sách đen không bao gồm bất kỳ đánh giá trực tiếp nào hoặc bất kỳ yêu cầu cung cấp thông tin nào; đó là một quá trình đơn phương diễn ra trong môi trường chân không, hoàn toàn trong một văn phòng ở Brussels, mà không có bất kỳ thông tin liên lạc nào với các nhà lãnh đạo của đất nước. Chỉ vào giữa năm 2020, Ủy ban cuối cùng đã đệ trình bảng phân tích các điều kiện tiên quyết để Vanuatu bị loại khỏi danh sách; nhưng tài liệu đã bị đè nặng bởi những tuyên bố sai lầm và, khi bị thúc ép tìm câu trả lời, các quan chức đã lê chân thêm một năm rưỡi trước khi gửi đi một giây, thậm chí còn khó hiểu hơn mớ hỗn độn của các đề xuất gây nhiễu.

Cho đến ngày nay, quá trình đưa Vanuatu ra khỏi danh sách quốc gia có nguy cơ cao của châu Âu vẫn còn khó nắm bắt. Đã XNUMX năm trôi qua kể từ khi FATF và hầu hết các tổ chức toàn cầu coi quốc gia này tuân thủ, nhưng Brussels vẫn từ chối đồng tình và đưa ra rất ít lời giải thích tại sao.

Vanuatu không phải là nạn nhân duy nhất của những cách thức bí ẩn của Ủy ban. Iraq đã từng chịu chung số phận - bị FATF hủy bỏ danh sách trong cùng một quyết định năm 2018, nhưng dù sao vẫn nằm trong danh sách đen của EU - cho đến khi mọi chuyện trở nên rõ ràng vào tháng Giêng. Hai tháng sau, xuất hiện thông báo "Rất tiếc!" thời điểm cho Ủy ban, khi Hiệp hội các nhà báo điều tra quốc tế tiết lộ cách gã khổng lồ viễn thông Ericsson trả tiền bảo vệ để di chuyển thiết bị qua lãnh thổ do ISIS nắm giữ. Trong khi đó, không có trường hợp tài trợ khủng bố nào được báo cáo ở Vanuatu, cũng như bất kỳ hoạt động rửa tiền nào cho vấn đề đó.

Vật tế thần hoàn hảo

Vanuatu là một quốc gia trẻ - quốc gia này tuyên bố độc lập khỏi Anh và Pháp chỉ 42 năm trước - và vừa mới tốt nghiệp từ trạng thái Ít phát triển nhất. Bước hợp lý tiếp theo trong quá trình phát triển của nó là đa dạng hóa nền kinh tế và tăng trưởng GDP ít ỏi (hiện dưới 1 tỷ USD) bằng cách tham gia vào thương mại toàn cầu và thu hút các nhà đầu tư nước ngoài. Chừng nào EU còn khăng khăng thông tin sai lệch cho các nhà đầu tư nước ngoài và các ngân hàng đại lý rằng Vanuatu là thiên đường cho những kẻ rửa tiền và khủng bố, thì EU sẽ ngăn cản việc đạt được những mục tiêu này một cách hiệu quả - vẫn không có con đường rõ ràng để hủy niêm yết sau bốn năm dài. 

Brussels có thể phân biệt đối xử với Vanuatu miễn là nó mong muốn bởi vì đất nước nhỏ bé là vật tế thần hoàn hảo; nó không trả đũa, không có đồng minh và không thuê những người vận động hành lang. Đó là một quốc gia hòa bình đang phải chịu đựng trong im lặng. Nhưng những người nộp thuế ở châu Âu sẽ là khôn ngoan nếu yêu cầu các cơ quan quản lý của họ chứng minh chính xác danh sách quốc gia thứ ba có rủi ro cao như thế nào không phải là một bài tập về sự vô ích và lãng phí thuần túy - chỉ có tác động có hại đối với các nước nghèo.

Chia sẻ bài viết này: