Chống rửa tiền: Hội đồng và Nghị viện đạt thỏa thuận về các quy định chặt chẽ hơn

Hội đồng và Nghị viện đã đạt được thỏa thuận tạm thời về các phần của gói chống rửa tiền nhằm bảo vệ công dân EU và hệ thống tài chính của EU chống lại hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố.

"Thỏa thuận này là một phần của hệ thống chống rửa tiền mới của EU. Nó sẽ cải thiện cách các hệ thống quốc gia chống rửa tiền và tài trợ khủng bố được tổ chức và làm việc cùng nhau. Điều này sẽ đảm bảo rằng những kẻ lừa đảo, tội phạm có tổ chức và những kẻ khủng bố sẽ không còn chỗ trống." còn lại để hợp pháp hóa số tiền thu được của họ thông qua hệ thống tài chính."
Bộ trưởng Tài chính Bỉ Vincent Van Peteghem

Với gói mới, tất cả các quy tắc áp dụng cho khu vực tư nhân sẽ được chuyển sang quy định mới, trong khi chỉ thị sẽ đề cập đến việc tổ chức các hệ thống AML/CFT thể chế ở cấp quốc gia ở các quốc gia thành viên.

Thỏa thuận tạm thời về quy định chống rửa tiền lần đầu tiên sẽ hài hòa một cách triệt để các quy tắc trên toàn EU, đóng các lỗ hổng có thể được tội phạm sử dụng để rửa tiền bất hợp pháp hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố thông qua hệ thống tài chính.

Thỏa thuận về chỉ thị sẽ cải thiện việc tổ chức các hệ thống chống rửa tiền quốc gia.

Quy định chống rửa tiền

Các đơn vị có nghĩa vụ

Các thực thể có nghĩa vụ, chẳng hạn như các tổ chức tài chính, ngân hàng, đại lý bất động sản, dịch vụ quản lý tài sản, sòng bạc, thương gia – đóng vai trò trung tâm như những người gác cổng trong khuôn khổ chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AML/CTF) vì họ có vị trí đặc quyền để phát hiện các hoạt động đáng ngờ.

Thỏa thuận tạm thời mở rộng danh sách các thực thể có nghĩa vụ sang các cơ quan mới. Các quy định mới sẽ bao gồm hầu hết lĩnh vực tiền điện tử, buộc tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) phải tiến hành thẩm định khách hàng của họ. Điều này có nghĩa là họ sẽ phải xác minh sự thật và thông tin về khách hàng của mình cũng như báo cáo hoạt động đáng ngờ.

quảng cáo

Theo thỏa thuận, CASP sẽ cần áp dụng các biện pháp thẩm định khách hàng khi thực hiện giao dịch lên tới €1000 trở lên. Nó bổ sung các biện pháp để giảm thiểu rủi ro liên quan đến giao dịch bằng ví tự lưu trữ.

Các lĩnh vực khác có liên quan đến nghĩa vụ báo cáo và thẩm định khách hàng sẽ được người kinh doanh hàng xa xỉ chẳng hạn như kim loại quý, đá quý, thợ kim hoàn, thợ làm đồng hồ và thợ kim hoàn. Những người buôn bán ô tô sang trọng, máy bay và du thuyền cũng như hàng hóa văn hóa (như tác phẩm nghệ thuật) cũng sẽ trở thành những thực thể bắt buộc.

Thỏa thuận tạm thời thừa nhận rằng lĩnh vực bóng đá có rủi ro cao và mở rộng danh sách các thực thể có nghĩa vụ phải câu lạc bộ và đại lý bóng đá chuyên nghiệp. Tuy nhiên, do lĩnh vực này và rủi ro của nó có sự khác biệt lớn nên các quốc gia thành viên sẽ có thể linh hoạt loại bỏ chúng khỏi danh sách nếu chúng có mức độ rủi ro thấp. Các quy định sau một thời gian chuyển tiếp dài hơn, có hiệu lực 5 năm sau khi có hiệu lực, trái ngược với 3 năm đối với các thực thể có nghĩa vụ khác.

Tăng cường sự siêng năng

Hội đồng và Nghị viện cũng đưa ra các biện pháp tăng cường thẩm định cụ thể cho quan hệ phóng viên xuyên biên giới cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử.

Hội đồng và Nghị viện nhất trí rằng các tổ chức tín dụng và tài chính sẽ thực hiện các biện pháp thẩm định nâng cao khi có mối quan hệ kinh doanh với những cá nhân rất giàu có (giá trị ròng cao) liên quan đến việc xử lý một lượng lớn tài sản. Nếu không thực hiện sẽ bị coi là tình tiết tăng nặng trong chế độ xử phạt.

Thanh toán bằng tiền mặt

Mức tối đa trên toàn EU giới hạn €10.000 được đặt cho thanh toán bằng tiền mặt, điều này sẽ khiến bọn tội phạm khó rửa tiền bẩn hơn. Các quốc gia thành viên sẽ có thể linh hoạt áp đặt giới hạn tối đa thấp hơn nếu họ muốn.

Ngoài ra, theo thỏa thuận tạm thời, các thực thể có nghĩa vụ sẽ cần xác định và xác minh danh tính của một người thực hiện giao dịch không thường xuyên bằng tiền mặt trong khoảng từ 3.000 đến 10.000 €.

Sở hữu lợi nhuận

Hiệp định tạm thời đưa ra các quy định về sở hữu lợi nhuận hài hòa và minh bạch hơn. Quyền sở hữu hưởng lợi đề cập đến những người thực sự kiểm soát hoặc hưởng các lợi ích từ quyền sở hữu của một pháp nhân (như công ty, tổ chức hoặc quỹ tín thác), mặc dù quyền sở hữu hoặc tài sản có tên khác.

Thỏa thuận làm rõ rằng quyền sở hữu hưởng lợi được dựa trên hai thành phần – quyền sở hữu và kiểm soát – cả hai đều cần được phân tích để xác định tất cả các chủ sở hữu hưởng lợi của pháp nhân đó hoặc giữa các loại thực thể, bao gồm cả các thực thể ngoài EU khi họ kinh doanh tại EU hoặc mua bất động sản ở EU. Thỏa thuận quy định quyền sở hữu hưởng lợi ngưỡng ở mức 25%.

Các quy định liên quan áp dụng cho Cấu trúc quyền sở hữu và kiểm soát nhiều lớp cũng được làm rõ để đảm bảo việc ẩn sau nhiều tầng sở hữu của các công ty sẽ không còn hiệu quả nữa. Song song đó, các quy định về bảo vệ dữ liệu và lưu giữ hồ sơ cũng được làm rõ để giúp công việc của cơ quan có thẩm quyền trở nên dễ dàng và nhanh chóng hơn.

Thỏa thuận quy định việc đăng ký quyền sở hữu hưởng lợi của tất cả các thực thể nước ngoài sở hữu bất động sản có hiệu lực hồi tố cho đến ngày 1 tháng 2014 năm XNUMX.

Các nước thứ ba có nguy cơ cao

Các đơn vị có nghĩa vụ sẽ phải nộp đơn tăng cường các biện pháp thẩm định đối với các giao dịch và mối quan hệ kinh doanh không thường xuyên liên quan đến các nước thứ ba có rủi ro cao mà những thiếu sót trong cơ chế chống rửa tiền và chống khủng bố quốc gia khiến họ trở thành đại diện cho mối đe dọa đối với tính toàn vẹn của thị trường nội bộ EU.

Ủy ban sẽ đưa ra đánh giá rủi ro dựa trên danh sách lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF, cơ quan thiết lập tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền). Hơn nữa, mức độ rủi ro cao sẽ biện minh cho việc áp dụng các biện pháp bổ sung các biện pháp đối phó cụ thể của EU hoặc quốc gia, cho dù ở cấp độ các thực thể có nghĩa vụ hoặc bởi các quốc gia thành viên.

Chỉ thị chống rửa tiền

Sổ đăng ký quyền sở hữu có lợi

Theo thỏa thuận tạm thời, thông tin được gửi đến cơ quan đăng ký trung tâm sẽ cần được xác minh. Các thực thể hoặc thỏa thuận có liên quan đến cá nhân hoặc tổ chức phải chịu các biện pháp trừng phạt tài chính có chủ đích sẽ cần phải được gắn cờ.

Chỉ thị này cấp cho các thực thể phụ trách việc đăng ký quyền thực hiện kiểm tra tại cơ sở của các pháp nhân đã đăng ký, trong trường hợp có nghi ngờ về tính chính xác của thông tin mà họ sở hữu.

Thỏa thuận cũng quy định rằng ngoài các cơ quan giám sát và công quyền và các thực thể có nghĩa vụ, trong số những người khác, người của công chúng có lợi ích chính đáng, bao gồm cả báo chí và xã hội dân sự, có thể truy cập vào sổ đăng ký.

Để tạo điều kiện thuận lợi cho việc điều tra các âm mưu phạm tội liên quan đến bất động sản, văn bản đảm bảo rằng cơ quan có thẩm quyền có thể tiếp cận sổ đăng ký bất động sản thông qua một điểm truy cập duy nhất, cung cấp thông tin ví dụ về giá cả, loại tài sản, lịch sử và các ràng buộc như thế chấp, hạn chế tư pháp và quyền tài sản.

Trách nhiệm của FIU

Mỗi quốc gia thành viên đã thành lập đơn vị tình báo tài chính (FIU) để ngăn chặn, báo cáo và chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các FIU này chịu trách nhiệm tiếp nhận và phân tích thông tin liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố, đặc biệt là dưới dạng báo cáo từ các thực thể có nghĩa vụ.

Theo thỏa thuận, FIU sẽ có quyền truy cập ngay lập tức và trực tiếp vào thông tin tài chính, hành chính và thực thi pháp luật, bao gồm thông tin về thuế, thông tin về quỹ và các tài sản khác bị phong tỏa theo các lệnh trừng phạt tài chính có mục tiêu, thông tin về chuyển tiền và chuyển tiền điện tử, xe cơ giới quốc gia, sổ đăng ký máy bay và tàu thủy, dữ liệu hải quan, sổ đăng ký vũ khí và vũ khí quốc gia, cùng nhiều thông tin khác.

FIU tiếp tục phổ biến thông tin đến cơ quan có thẩm quyền được giao nhiệm vụ chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, bao gồm cả các cơ quan có vai trò điều tra, truy tố hoặc tư pháp. Trong các vụ việc xuyên biên giới, các FIU sẽ hợp tác chặt chẽ hơn với các đối tác của họ ở quốc gia thành viên có liên quan đến báo cáo đáng ngờ. Hệ thống FIU.net sẽ được nâng cấp để có thể phổ biến nhanh chóng các báo cáo xuyên biên giới.

Theo thỏa thuận tạm thời, việc áp dụng các quyền cơ bản được xác nhận là một phần không thể thiếu trong công việc của FIU và được tính đến khi đưa ra quyết định.

Hiệp định đặt ra một khuôn khổ vững chắc cho FIU đình chỉ hoặc từ chối chấp thuận một giao dịch, để thực hiện các phân tích, đánh giá sự nghi ngờ và phổ biến kết quả cho các cơ quan hữu quan để cho phép áp dụng các biện pháp thích hợp.

Giám sát viên

Theo thỏa thuận, mỗi quốc gia thành viên sẽ đảm bảo rằng tất cả các thực thể có nghĩa vụ được thành lập trên lãnh thổ của mình phải chịu sự giám sát đầy đủ và hiệu quả bởi một hoặc nhiều cơ quan giám sát. Người giám sát sẽ áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro.

Các giám sát viên sẽ báo cáo cho FIU các trường hợp nghi ngờ. Tương tự như quy định trong quy định AMLA, các biện pháp giám sát mới đối với khu vực phi tài chính, được gọi là các trường giám sát, được áp dụng. AMLA sẽ xây dựng dự thảo tiêu chuẩn kỹ thuật quy định xác định các điều kiện chung cho phép các cơ quan giám sát AML/CFT hoạt động hiệu quả.

Đánh giá rủi ro

Theo thỏa thuận tạm thời, đánh giá rủi ro của cả EU và quốc gia vẫn là một công cụ quan trọng. Ủy ban sẽ tiến hành đánh giá ở cấp EU về rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố và đưa ra Khuyến nghị đối với các nước thành viên về các biện pháp mà họ nên tuân theo. Các quốc gia thành viên cũng sẽ thực hiện đánh giá rủi ro ở cấp quốc gia và cam kết giảm thiểu hiệu quả các rủi ro được xác định trong đánh giá rủi ro quốc gia.

Các bước tiếp theo

Các văn bản hiện sẽ được hoàn thiện và trình lên đại diện của các quốc gia thành viên trong Ủy ban đại diện thường trực và Nghị viện Châu Âu để phê duyệt. Nếu được thông qua, Hội đồng và Nghị viện sẽ phải chính thức thông qua các văn bản trước khi chúng được công bố trên Tạp chí Chính thức của EU và có hiệu lực.

Tiểu sử

Vào ngày 20 tháng 2021 năm XNUMX, Ủy ban đã trình bày gói đề xuất lập pháp nhằm tăng cường các quy định của EU về chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AML/CFT). Gói này bao gồm:

• một quy định thành lập một cơ quan chống rửa tiền mới của EU (AMLA) sẽ có quyền áp đặt các biện pháp trừng phạt và trừng phạt
• một quy định viết lại quy định về chuyển tiền nhằm mục đích làm cho việc chuyển tiền tài sản tiền điện tử trở nên minh bạch hơn và có thể truy nguyên đầy đủ
• Quy định về yêu cầu chống rửa tiền đối với khu vực tư nhân
• chỉ thị về cơ chế chống rửa tiền

Chia sẻ bài viết này: