Ủy ban yêu cầu #Malta #MoneyTheo dõi cơ quan giám sát để tăng cường sự giám sát của các ngân hàng

Theo yêu cầu của Ủy ban, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã điều tra và kết luận rằng Đơn vị Phân tích Tình báo Tài chính của Malta (FIAU) đã vi phạm luật Liên minh và đưa ra Khuyến nghị vào ngày 11 tháng 2018 năm XNUMX. Cơ quan này cho rằng Malta đã không giám sát chính xác các tổ chức tài chính và đảm bảo tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền.

Dựa trên khuyến nghị của Cơ quan Ngân hàng Châu Âu và thừa nhận các biện pháp được Malta áp dụng để giải quyết những thiếu sót đã xác định trong thời gian chờ đợi, Ủy ban Châu Âu đã thông qua ý kiến ​​chính thức trên cơ sở quy định của EBA. Ý kiến ​​yêu cầu cơ quan giám sát chống rửa tiền Maltese (Đơn vị phân tích tình báo tài chính) thực hiện các biện pháp bổ sung để tuân thủ đầy đủ nghĩa vụ của mình theo Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ tư nhằm giám sát hiệu quả các tổ chức tài chính trên lãnh thổ của mình, bao gồm cả việc có chế tài xử phạt hiệu quả .

Phó Chủ tịch thứ nhất Frans Timmermans cho biết: "Để bảo vệ an ninh của người dân châu Âu và đảm bảo một hệ thống tài chính an toàn, đáng tin cậy, mọi cơ quan có thẩm quyền ở mọi quốc gia thành viên phải tuân thủ đầy đủ các quy tắc rửa tiền của EU. Chúng tôi luôn cảnh giác và sẵn sàng hành động để tránh bất kỳ vi phạm nào. được khắc phục nhanh chóng và hoạt động giám sát tốt hơn đảm bảo điều đó không xảy ra nữa. "

Phó Chủ tịch Ủy ban Liên minh Thị trường Vốn, Dịch vụ Tài chính và Ổn định Tài chính Valdis Dombrovskis cho biết: “Chúng tôi cần đảm bảo rằng các rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố trong lĩnh vực tài chính được các cơ quan giám sát của chúng tôi đánh giá và giảm thiểu một cách thích hợp. Cơ quan Ngân hàng Châu Âu đóng góp vào việc áp dụng hài hòa các quy tắc giám sát chống rửa tiền. Đề xuất tháng XNUMX của chúng tôi sẽ trang bị cho EBA các công cụ và nguồn lực bổ sung cần thiết để đảm bảo sự hợp tác hiệu quả và hội tụ các tiêu chuẩn giám sát. Tôi tin tưởng vào sự hợp tác của Nghị viện và Hội đồng Châu Âu để nhanh chóng biến đề xuất này thành luật ”.

Ủy viên Công lý, Bình đẳng giới và Người tiêu dùng Vera Jourová nói thêm: "Châu Âu có các quy tắc chống rửa tiền mạnh nhất trên thế giới. Nhưng chúng cần được thực thi với các tiêu chuẩn cao như nhau trên toàn EU để tránh tạo ra bất kỳ liên kết yếu nào giữa Malta và các quốc gia khác. phải có các cơ quan chức năng được trang bị tốt và thực hiện đầy đủ các quy tắc tại chỗ. Ủy ban sẽ sử dụng tất cả quyền hạn của mình, bao gồm cả các thủ tục vi phạm, để đóng bất kỳ kẽ hở nào trong cuộc chiến chống rửa tiền. "

Cụ thể hơn, Ủy ban Châu Âu kêu gọi Đơn vị Phân tích Tình báo Tài chính của Malta thực hiện một số biện pháp, bao gồm:

quảng cáo

•          Cải thiện phương pháp luận của mình để đánh giá rủi ro rửa tiền và khủng bố tài chính;
•          tăng cường chiến lược giám sát và giám sát của mình bằng cách căn chỉnh các nguồn lực với nguy cơ rửa tiền do các tổ chức nhất định đặt ra;
•          đảm bảo rằng cơ quan có thể phản ứng trong một thời điểm thích hợp khi xác định điểm yếu, bao gồm cả việc sửa đổi các thủ tục xử phạt của mình;
•          đảm bảo rằng việc ra quyết định của mình là hợp lý và có tài liệu, và;
•         áp dụng các quy trình lưu giữ hồ sơ có hệ thống và chi tiết để kiểm tra ngoại vi.

Cải thiện việc thực hiện các quy định về chống rửa tiền của EU trên toàn EU

Cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố là một ưu tiên của Ủy ban Juncker. Ủy ban đang sử dụng tất cả các công cụ theo ý của mình để đảm bảo rằng các tiêu chuẩn cao của châu Âu được áp dụng trong thực tế trên toàn EU.

Trong trường hợp này, Ủy ban đã sử dụng lần đầu tiên quyền lực của mình để yêu cầu Cơ quan Ngân hàng Châu Âu điều tra các vi phạm pháp luật có liên quan tiềm năng của cơ quan có thẩm quyền của một quốc gia thành viên. Ủy ban cũng đã yêu cầu Cơ quan Ngân hàng Châu Âu tiến hành điều tra về các cơ quan có thẩm quyền ở Latvia, Đan Mạch và Estonia, trong đó các vụ gần đây đã nêu lên những lo ngại về việc thực thi hiệu quả các quy tắc chống rửa tiền của chính quyền quốc gia. Cơ quan Ngân hàng Châu Âu đóng một vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự hội tụ của các hoạt động giám sát để đảm bảo việc áp dụng hài hòa các quy tắc giám sát chống rửa tiền.

Để giải quyết những khoảng trống còn lại trong khung pháp lý hiện tại ở cấp độ châu Âu, Ủy ban đã thông qua trên 12 September 2018 a Communication và a đề nghị tăng cường hơn nữa nhiệm vụ của EBA để giải quyết tốt hơn các rủi ro rửa tiền và cải thiện sự hợp tác và chia sẻ thông tin giữa các cơ quan giám sát. Đề xuất này cần được các nhà đồng lập pháp thông qua như một ưu tiên.

Việc áp dụng các thứ tư và thứ năm Chỉ thị chống rửa tiền đã tăng cường đáng kể khuôn khổ pháp lý của EU, bao gồm các quy định về hợp tác giữa chống rửa tiền và giám sát an toàn. Ủy ban tuân thủ chặt chẽ việc thực hiện chính xác Chỉ thị chống rửa tiền của 4th bao gồm các thủ tục vi phạm khi cần thiết. Ủy ban đã mở, cho đến nay, Thủ tục xâm phạm để không giao tiếp các biện pháp chuyển đổi trên 4^th Chỉ thị chống rửa tiền chống lại 21 quốc gia thành viên: ba quốc gia hiện đang ở giai đoạn giới thiệu tòa án (Romania, Ireland và Luxembourg), một đang tạm dừng (Hy Lạp), chín ở giai đoạn Ý kiến ​​có lý do và tám ở giai đoạn Thư của Thông báo chính thức.

Các bước tiếp theo

Đơn vị Phân tích Tình báo Tài chính của Malta có mười ngày làm việc sau khi nhận được ý kiến ​​để thông báo cho Ủy ban và Cơ quan Ngân hàng Châu Âu về các biện pháp mà cơ quan này dự định thực hiện để tuân thủ các nghĩa vụ của họ. Quy trình này theo Quy định EBA tách biệt và không ảnh hưởng đến đặc quyền của Ủy ban trong việc khởi động thủ tục vi phạm đối với Malta.

Tiểu sử

Sản phẩm Quy định EBA (điều 17 (4)) cho phép Ủy ban Châu Âu đưa ra ý kiến ​​chính thức yêu cầu cơ quan quốc gia chịu trách nhiệm thực hiện các quy tắc chống rửa tiền trong lĩnh vực tài chính, thực hiện hành động để tuân thủ đầy đủ luật Liên minh, nơi nó có không làm được như vậy. Ý kiến ​​chính thức của Ủy ban có tính đến khuyến nghị của EBA.

Theo thủ tục này, Ủy ban đã gửi một lá thư cho Cơ quan Ngân hàng châu Âu vào tháng 10 2017, yêu cầu họ đảm bảo rằng các tổ chức chịu trách nhiệm giám sát khung chống rửa tiền được thành lập tại Malta, đáp ứng các yêu cầu của luật chống rửa tiền của EU . Cơ quan Ngân hàng Châu Âu đã tiến hành một cuộc điều tra sơ bộ, bao gồm cả một chuyến thăm tại chỗ tại các tổ chức Maltese có liên quan. Ngày 11 tháng 7 2018, EBA đã quyết định rằng cơ quan Maltese (FIAU) thực sự vi phạm luật Liên bang và đã thông qua một đề xuất chính thức cho cơ quan. Đây là lần đầu tiên EBA đưa ra một sự vi phạm luật khuyến nghị của Liên minh trong lĩnh vực rửa tiền.

Thông tin thêm 

Ý kiến ​​của Ủy ban đã đề cập đến Đơn vị Phân tích Tình báo Tài chính của Malta

Chống rửa tiền và chống khủng bố tài chính

Đề xuất EBA

vi phạm chống lại các nước thành viên về việc thực hiện 4^th Chỉ thị chống rửa tiền